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财经 2015-4-13 14:107250admin
 传统理财经理的困惑

    四月的上海阴雨绵绵,理财经理杨先生一脸疲倦的从客户那出来,本来几乎没有问题的单子因为客户临时提出的要求无法满足而错失了。当笔者问起具体的原因时,从杨经理的脸上可以看出他的失望和无奈。“从前期追踪、关系建立和产品推荐都进行的比较顺利,但是最后客户突然要求必须是某某信托的产品,手上却没有,再找其他又来不及了。”杨经理感叹道。

    这样的情况在他几年的工作经历中,却时有发生。在目前,理财经理获取产品的渠道还相对传统和低效,主要依托所在机构或者三方渠道的推荐。理财经理往往为了一个好产品要查阅无数的邮箱消息,或者与渠道反复沟通确定,耗费大量的时间和精力。

    在目前移动互联网的浪潮下,“互联网+”已经成为国家重点推进的战略,每个领域几乎都开始了互联网化进程,而理财行业也不例外。目前多家公司已经在互联网金融领域创业,希望通过互联网提高信息的流通效率和变革传统理财经理的工作方式。

    刚进理财行业一年的陈经理是一个重度的互联网使用者,伴随着互联网的兴起而成长的年轻人。在他看来,生活和工作都可以通过互联网工具变得更加的便捷和高效。进入理财行业后,在工作中他也逐渐的感受到这个行业中存在的困难和阻力,特别是在寻找产品和结算报酬上有很多的不便。在这个新人看来,有时候大部分的时间和精力都耗费在产品和获取报酬上。常常为了满足客户多样化的需求,只好通过各个渠道去搜集理财产品,这过程所产生工作量是十分巨大的。而且在项目成立后,如何保证快速安全获取佣金也是一个十分揪心的问题。

    理财经理的移动互联网转型

    面对这些问题,极具互联网思维的陈经理开始意识到是否可以通过互联网工具来提高自己的工作效率。当笔者正在跟他聊天时,发现他正在使用一款为理财师提供一站式服务的移动平台“壹财富”。陈经理说,他刚刚收到客户关于产品的要求,正通过“壹财富”移动端查看产品。出于好奇笔者也亲自体验,发现这款APP上居然有信托、资管和阳光私募产品一百五十多个,每个产品都可以查看详细的期限、收益率和配比等等信息。

    据陈经理的说法,现在他找起产品方便多了,通过这个移动端,他可以随时随地的为客户服务,查阅产品信息。还有更方便的是,几乎所有工作流程都可以在这个移动端实现。在这过程中,陈经理通过APP给我们演示了报单结算报酬。他说以前结算报酬是一件比较麻烦和让人担心的事情,现在通过“壹财富”移动端报单,一般在项目成立后1个工作日内就会收到佣金。

    目前许多互联网公司在金融理财领域创业,期望通过互联网改造传统金融理财市场,而陈经理目前体验的“壹财富”则是此领域最早最专业的理财师服务平台。我们了解到“壹财富”平台正在努力探索中国私人财富管理事业的发展新路径,研究财富管理行业的新趋势,通过蓬勃发展的互联网及互联网工具来满足理财师及高净值客户多样化、个性化的需求。他们设计开发的理财师一站式服务平台手机移动端极大方便了理财经理的日常工作,通过移动互联网与理财行业的深度结合,实现理财经理的移动办公。
 


(图片为“壹财富”手机客户端截屏)

    目前在互联网的浪潮下,所有行业都开始升级改造,封闭传统的理财市场也开始变革。作为这个行业中最重要的角色,所有的理财经理都应该积极的拥抱变化,适应市场发展的趋势,利用移动互联网的高效便捷提高自己的工作效率。不过目前像陈经理这样能及时适应并利用互联网平台开展工作的理财师还是少数,大量的理财经理像杨先生那样还没有及时反应过来,未能迅速的去做出改变,提升自己的业务能力。

    互联网+已经渗入理财市场,看谁能够及时拥抱这个趋势,成为行业领头羊。

    理财师移动办公“壹财富”手机客户端体验链接:

    http://h5.1caifu.com/Account/Register?admintel=cegYBeiWEKkNJbOaC7eQBA== 


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